В интересах клиента добились закрытия счета в банке, открытого мошенниками

За юридической помощью в ЛЕВЪ обратилась организация, от имени которой мошенниками был открыт расчетный счет в банке. Клиент, когда ему стало известно об открытом от его лица счете, потребовал его закрыть и расторгнуть договор банковского обслуживания.

Банк отказался закрывать расчетный счет, утверждая, что он был открыт в соответствии с установленными законом правилами.

Юристам ЛЕВЪ предстояла непростая задача — доказать, что банк не выполнил свои обязательства по проверке лиц, открывающих счет.

Изучив ситуацию, юристы ЛЕВЪ установили, что:

• Банк обязан не только проверять лиц, открывающих расчетный счет, но и регулярно обновлять информацию о владельцах счетов. Эти требования установлены законодательством и инструкцией Центрального банка РФ.
• Существует конкретный перечень документов, которые банк обязан запросить и проверить при открытии расчетного счета. Мы детально проанализировали представленные мошенниками документы и сравнили их с подлинными документами нашей клиентской организации. Выявленные различия оказались явными и существенными.

В качестве правовой позиции юристы ЛЕВЪ:

• Представили суду доказательства о несоответствии документов, представленных мошенниками, с подлинными документами организации, что указывало на недобросовестность со стороны банка.
• Указали на ответственность банка по проверке лиц, открывающих расчетные счета, и необходимость систематического обновления информации, что банк не сделал в данном случае.
• Аргументировали, что банк нарушил свои обязанности и, соответственно, договор банковского счета должен быть расторгнут.

Польза для клиента:

Благодаря нашей работе клиент избежал возможных последствий использования расчетного счета, открытого мошенниками. Суд, проанализировав представленные доказательства и аргументы, признал действия банка неправомерными и расторгнул договор банковского счета. Апелляция с решением суда первой инстанции согласилась.

Дело № А40-272804/2022

Записаться на юридическую консультацию:
+ 7 (343) 371-77-66